工行打造防范金融欺诈利器

　　日前，工行石家庄新华支行来了一名面色匆匆的客户。办理汇款业务过程中，客户十分焦急，一直在用手机通话，不停要求柜员加快办理速度。工行柜员感觉客户情况异常，而且输入相关信息后系统立刻弹出欺诈风险信息提示，提醒此交易符合电信诈骗特征，于是耐心劝导客户，终止了汇款。客户与家人进行联系后恍然大悟，原来是遭遇了诈骗，如果不是工行员工及时劝阻，自己就损失大了。

　　这只是工行防金融诈骗的一个缩影。今年上半年，工行河北省分行成功防范外部欺诈风险事件224起，避免经济损失1898.52万元，其中电信诈骗事件117起，堵截假存单和假银行承兑汇票各1起，伪冒证件开户105起。近期，在柜面渠道应用的基础上，工行外部欺诈风险信息系统还实现了在该行网银、手机银行、ATM、自助终端渠道上正式投产运行，形成了覆盖全渠道、7×24小时的电信诈骗防范网络体系。

　　据了解，工行于2013年率先在国内银行业研发投产了外部欺诈风险信息系统，收录了来自集团内部和国家有关部门、国际安全组织、银行同业等提供的大量业务及账户风险信息，广泛应用于信贷、信用卡、私人银行、票据等各个领域，为业务发展和风险防控提供精准预警和控制支持。

　　工行河北省分行与省公安厅建立了风险信息共享合作机制，每周将公安厅提供的电信诈骗信息导入系统数据库，目前已成功导入2.27万条。该行持续开展员工反欺诈教育培训，提升员工反欺诈意识、技巧和能力，对各类诈骗最大程度保持警觉，帮助客户识别风险、防范诈骗。2014年以来，该行员工及时提醒使客户避免上当受骗的案例多达上百起，收到客户表示感谢锦旗52面、感谢信17封。（杜衡）

　　（来源：《河北日报》2015年08月11日13版）